О схемах инвестиционного мошенничества

Раньше основными инструментами обмана были проекты в стиле «финансовых пирамид». В этом году мошенники делают ставку на интерес россиян к современным инвестиционным сервисам, криптовалютным операциям и международным финансовым инструментам. Специалисты ВТБ фиксируют изменение подходов злоумышленников в части схем с вложениями средств.

Злоумышленники устанавливают контакт с потенциальной жертвой в мессенджере или социальной сети под видом консультанта. Собеседник предлагает платформу для регистрации и позволяет вывести небольшую сумму денежных средств. После того как размер вложений увеличивается, возможность вывода блокируется со ссылкой на необходимость оплаты налогов, комиссий или страховки. После получения этих платежей связь прекращается.

В другом распространенном сценарии используются зарубежные электронные кошельки. Потенциальную жертву убеждают перевести на них накопления для приобретения криптовалюты или инвестиций, однако средства сразу поступают к мошенникам. Кроме того, в процессе открытия кошелька злоумышленники запрашивают паспортные данные и фотографии владельца, которые впоследствии применяются ими в других схемах.

Во всех случаях используются одинаковые приёмы: обещание гарантированного дохода, оказание давления на жертву, требование дополнительных платежей и переводов денежных средств на личные или зарубежные счета.

«Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж связаны с риском потери средств. Злоумышленники возвращают небольшие суммы, а затем исчезают с крупными средствами. Требование перевести деньги на личные, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки является поводом отказаться от сделки и проверить информацию», — сообщил заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев.

В перечень мер предосторожности входит отказ от принятия инвестиционных решений под давлением, недоверие к случайным знакомым из социальных сетей и мессенджеров, обязательная проверка информации о компании через официальные источники. Также рекомендуется воздерживаться от передачи личных и финансовых данных третьим лицам. Стоит помнить: ни один добросовестный участник финансового рынка не гарантирует высокую прибыль без риска. По данным ПАО «ВТБ», соблюдение этих правил снижает вероятность потери средств при контакте с подобными сценариями.

16+